Pri príležitosti 19. apríla, Svetového dňa investičných fondov, sa spoločnosť 365.invest pozrela na to, ako sa Slováci stavajú k investovaniu.
Kým v 70-tych rokoch 18. storočia na našom území ešte vládla Mária Terézia a kolektívne investovanie bolo sci-fi, v Európe v tom čase už vznikali prvé podielové fondy. Našinci sa s investovaním stretli až po Nežnej revolúcii, pričom dodnes preferujú konzervatívnejšie riešenia, populárne medzi nimi sú investície do podielových fondov a nehnuteľností. Pravidelne investuje približne tretina z nich, viac ako polovica nepovažuje investovanie za bezpečné.*
Investovanie NIE je len pre bohatých
Pre Slovákov je typický konzervatívny prístup k financiám, uprednostňujú depozitné produkty, ako termínované vklady, vkladné knižky, či sporiace účty, čo potvrdzuje aj suma 45 miliárd eur, ktoré majú uložené na účtoch. Aj keď časť tejto sumy by mohli použiť na ďalšie zhodnotenie financií, k investovaniu sa stavajú opatrne a často si vyberajú „istejšie“ riešenia. Pravidelne investuje približne tretina našincov, ako dôvody neinvestovania najčastejšie uvádzajú strach o svoje peniaze, názor, že je to len pre bohatých a že tomu nerozumejú.
„Aj keď Slováci aktívne investujú menej, zrejme si neuvedomujú, že investormi vlastne aj tak častokrát sú. Mnohí totiž pravidelne investujú v druhom alebo aj treťom pilieri, prípadne vlastnia investičné byty,“ konštatuje Tomáš Cár, manažér vzťahov s investormi realitných fondov v 365.invest. „Zároveň vnímam pozitívny vývoj a postupné zvyšovanie záujmu o investovanie, čo dokazujú aj čísla. Kým napr. koncom 90-tych rokov bolo na Slovensku v 9 fondoch správcovských spoločností zainvestovaných cca 22,8 mil. eur, dnes hovoríme o približne tisícke fondov, v ktorých majú Slováci viac ako 15 miliárd eur,**“ uzatvára Cár.
Vo svete má kolektívne investovanie viac ako 250 rokov
História investičných fondov sa začala písať v roku 1774 v Holandsku, kedy broker amsterdamskej burzy, Abraham van Ketwich, založil subjekt zvaný „Endragt Maagt Magt“( V jednote je sila), ktorý investoval do dlhopisov vydaných zahraničnými štátmi, bankami a úverov plantáží. Impulzom pre ich vznik bola finančná kríza, spôsobená problémami britskej Východoindickej spoločnosti, a tiež snaha umožniť malým investorom podnikať na trhu s cennými papiermi a využívať pritom profesionálne spravované portfóliá.
Začala sa tak opatrne rozbiehať éra kolektívneho investovania ako ho poznáme dnes. Postupne vznikali ďalšie fondy najskôr v Európe, následne vo svete, ich najväčší boom prišiel v 70-tych rokoch 20. storočia v USA. Dnes existuje vo svete približne 140 000 fondov, v ktorých majú ľudia uložených takmer 69 biliónov dolárov.***
V plnej sile až po Nežnej revolúcii
Na príchod kolektívneho investovania sme si u nás museli počkať. Prvé lastovičky moderného kapitálového trhu prišli počas obdobia Prvej československej republiky, obchod na pražskej burze bol ale zastavený v roku 1938 a po vojne už nebol obnovený. To znamená, že po Nežnej revolúcii v roku 1989 bolo nutné dekády spiace odvetvie investovania odznovu vytvoriť.
Centrálne plánované hospodárstvo sa transformovalo na trhové, podniky sa menili na akciové spoločnosti a ľuďom, ktorí mali záujem o podiel v týchto spoločnostiach, ale nemali odvahu investovať priamo, sa ponúkala cesta v podobe fondov.
Investovanie na Slovensku rozbehli v prvej polovici 90-tych rokov dve vlny kupónovej privatizácie, kedy občania dostali pridelené akcie štátnych podnikov. Neskorší prepad týchto akcií, spojený s negatívnymi skúsenosťami s nebankovými spoločnosťami zrejme spôsobili nedôveru a neochotu Slovákov investovať.
Dobrá rada nad zlato
Ak sa už našinec rozhodne investovať, v troch štvrtinách prípadov si vyberie partnera s dlhoročnými skúsenosťami pred novým, inovatívnym hráčom na trhu. Odborníci odporúčajú začať s investovaním čo najskôr, investovať pravidelne, aj po menších čiastkach, ak človek nemá vytvorenú dostatočnú finančnú rezervu. Je zároveň vhodné zvážiť rizikovosť investície a pre zaistenie výnosu diverzifikovať a nevsadiť všetko na jednu kartu.
„Je dôležité si uvedomiť, že investovanie je beh na dlhé trate, je potrebná veľká dávka trpezlivosti a disciplíny, investor by nemal podliehať emóciám napr. pri prvým poklesoch trhov, nerobiť unáhlené rozhodnutia a mal by si vyberať skúsených partnerov na investovanie,“ zatvára Cár.
